Un millonario fraude bancario mantiene bajo escrutinio a una ex cajera de Banco Falabella, acusada de alterar un depósito en efectivo de $9 millones y convertirlo en $90 millones mediante la agregación de un cero en el sistema. El hecho, ocurrido en la sucursal Los Dominicos, detonó una querella criminal presentada por la entidad financiera y por la empresa contratista Recourse EST S.A. ante el 4º Juzgado de Garantía de Santiago. A partir de ese movimiento, la titular de la cuenta beneficiada ejecutó una rápida disposición de fondos a través de retiros en efectivo, un vale vista y una transferencia electrónica, lo que agudizó las sospechas internas y activó las alertas de seguridad.
Depósito adulterado en la sucursal Los Dominicos
De acuerdo con los antecedentes de la investigación, el origen del caso se habría producido al registrar como $90 millones un ingreso que, según verificaron posteriormente las cámaras de seguridad, ascendía realmente a $9 millones. Esta discordancia entre la evidencia audiovisual y el apuntalamiento en el sistema dejó en evidencia una presunta manipulación del registro contable, clave para entender el alcance del perjuicio y la ruta de los fondos.
Las imágenes captadas por el circuito cerrado de la sucursal confirmaron la cantidad efectivamente ingresada, lo que permitió contrastar la operación con los asientos del sistema bancario. Ese cruce habría derivado en la detección temprana de la maniobra y en la activación de protocolos internos, que incluyeron la recopilación de registros, la trazabilidad de movimientos y la notificación a las áreas legales.
Retiros acelerados y movimientos posteriores
Tras la adulteración del depósito, la titular de la cuenta beneficiada procedió a retirar en otra sucursal $48 millones en efectivo, gestionar un vale vista por $40 millones —que fue cobrado apenas 10 minutos después de su emisión— y completar una transferencia electrónica por $2 millones. La velocidad y combinación de operaciones consolidaron la salida íntegra de los fondos registrados como ingresados, configurando un trayecto financiero breve pero eficaz para la disposición del dinero.
Este patrón de retiro intensivo, de acuerdo con los antecedentes recabados, se consolidó en un lapso reducido, lo que aumentó la complejidad para revertir las transacciones y reforzó el estándar probatorio de la presunta adulteración inicial. La coordinación entre unidades internas y la captura de evidencia resultaron determinantes para estructurar la denuncia.
Acción judicial y actores involucrados
El caso escaló al ámbito penal mediante una querella criminal interpuesta por Banco Falabella y la empresa contratista Recourse EST S.A. ante el 4º Juzgado de Garantía de Santiago. La arista judicial se centra en los presuntos delitos de estafa y fraude bancario, con la finalidad de delimitar responsabilidades, establecer la trazabilidad operativa y determinar la eventual participación de terceros.
La presentación judicial articula los hechos base —la modificación del depósito, la salida inmediata de los fondos y la confirmación por cámaras— como el núcleo de la imputación. A partir de esa matriz factual, la investigación busca consolidar pruebas documentales, pericias de sistemas y testimonios, así como la verificación de eventuales vínculos externos.
La versión de la ex cajera: error, deuda y presunta extorsión
En un primer momento, la trabajadora sindicada como responsable de la adulteración aseguró que se trató de un error. Posteriormente, y siempre según la investigación, la ex cajera afirmó estar siendo extorsionada por una banda integrada por ciudadanos colombianos y venezolanos. El origen de esa presión, de acuerdo con su relato, habría sido un préstamo informal de $7 millones solicitado en 2024 para enfrentar problemas financieros en su local comercial.
Al no poder saldar la deuda, la mujer habría recibido amenazas que, según su versión, la obligaron a participar del fraude. Esa narrativa plantea una posible coacción externa, cuya verificación forma parte de las diligencias en curso. Por ahora, los antecedentes duros del expediente —monto ingresado según cámaras y registro del sistema— enmarcan la acusación penal, mientras la hipótesis de extorsión permanece bajo análisis investigador.
Señales de consumo y movimientos paralelos
La querella reveló, además, que la trabajadora cotizó un seguro para una Mazda CX-5 2025, avaluada en $25 millones, a través de la corredora de Seguros Falabella. Según sus declaraciones, el dinero para esa operación provenía de otro préstamo y planeaba vender su vehículo actual para completar la compra.
Si bien dichos antecedentes no acreditan por sí mismos un nexo con la maniobra investigada, fueron incorporados al cuadro general por su eventual relevancia para comprender el contexto financiero personal de la imputada. En el escenario penal, ese tipo de información suele ponderarse para analizar capacidad de pago, flujos y motivaciones, siempre a la luz de los límites probatorios.
Consecuencias laborales y proceso en curso
Como resultado directo de los hechos, la ex cajera fue despedida por falta de probidad e incumplimiento grave de sus obligaciones laborales. En paralelo, enfrenta cargos por estafa y fraude bancario, en el marco de la investigación penal actualmente en desarrollo. La resolución de fondo dependerá del avance de las diligencias, la solidez de las pruebas periciales y la consistencia de los testimonios aportados por todas las partes involucradas.
En términos institucionales, la causa concentra su atención en tres ejes: la integridad del registro operativo, la rapidez con que se ejecutaron los retiros y la confirmación audiovisual del monto físicamente ingresado. Cada una de estas piezas refuerza —o debilita— la hipótesis de fraude, por lo que su análisis minucioso será determinante a la hora de deslindar responsabilidades.
La gravedad del caso radica tanto en el impacto económico como en la potencial vulneración de controles internos. La secuencia descrita —alteración de sistema, movimientos inmediatos y validación por cámaras— sintetiza los factores críticos que hoy ordenan la investigación y que, en conjunto, configuran el esqueleto probatorio de la querella.
Más allá de las posturas en disputa, el expediente exhibe elementos que apuntan a la necesidad de robustecer los mecanismos de verificación operativa en cajas y depósitos de alto volumen, así como la circulación interna de alertas ante incongruencias entre el efectivo contabilizado y el registrado. La velocidad con que se efectuaron los retiros y el cobro del vale vista —a 10 minutos de su emisión— sugieren que la oportunidad fue un componente central en la consumación del perjuicio.
En el plano individual, la tesis de la presunta extorsión se inserta en un cuadro de deuda informal por $7 millones y dificultades financieras en un local comercial, lo que, según la versión de la ex trabajadora, habría incidido en su conducta. Corresponderá al Ministerio Público y al tribunal ponderar si esa alegación encuentra respaldo empírico suficiente o si, por el contrario, se configura únicamente como una estrategia defensiva sin sustento probatorio. Por ahora, el caso mantiene su carácter abierto, con un itinerario judicial que seguirá marcando la pauta de los próximos pasos.
Datos clave del caso
– Depósito en efectivo registrado como $90 millones, pese a que las cámaras confirmaron $9 millones ingresados.
– Retiros posteriores: $48 millones en efectivo, vale vista por $40 millones (cobrado 10 minutos después) y transferencia electrónica por $2 millones.
– Querella criminal de Banco Falabella y Recourse EST S.A. ante el 4º Juzgado de Garantía de Santiago.
– Versión de la ex cajera: de “error” a presunta extorsión tras un préstamo informal de $7 millones en 2024, vinculado a problemas financieros en su local comercial.
– Cotización de seguro para una Mazda CX-5 2025, avalúo de $25 millones; la imputada señaló que usaría otro préstamo y la venta de su vehículo actual.
– Despido por falta de probidad e incumplimiento grave; cargos por estafa y fraude bancario e investigación penal en curso.
Línea de tiempo de los hechos
– Registro del depósito en la sucursal Los Dominicos como $90 millones.
– Verificación por cámaras de seguridad: ingreso real de $9 millones.
– Movimientos inmediatos en otra sucursal: retiro de $48 millones en efectivo, emisión de vale vista por $40 millones y transferencia de $2 millones; el vale vista se cobró a los 10 minutos.
– Cambios en la versión de la ex cajera: primero “error”, luego presunta extorsión vinculada a un préstamo informal de $7 millones en 2024.
– Incorporación en la querella de la cotización de seguro para un vehículo Mazda CX-5 2025 por $25 millones.
– Despido de la trabajadora y presentación de la querella criminal ante el 4º Juzgado de Garantía de Santiago; proceso penal en desarrollo.
