Millonario Robo a BancoEstado: Detalles y Personas Involucradas

En una querella presentada por el BancoEstado el miércoles, la institución financiera reveló un fraude que resultó en un millonario robo ejecutado por un ex trabajador. Este individuo se confabuló desde 2021 con una empresa que prestaba servicios a la entidad, manipulando uno de los sistemas informáticos del banco.

Según la investigación preliminar, los involucrados lograron sustraer gradualmente $6.100 millones, los cuales se iban a repartir entre cuatro personas. El fraude fue descubierto gracias a las revisiones periódicas de la Contraloría interna del banco. Posteriormente, BancoEstado presentó una querella ante el 7° Juzgado de Garantía de Santiago por delito informático, lavado de activos y asociación ilícita para la comisión de lavados de activos.

Todo lo que se sabe sobre el millonario robo a BancoEstado

El documento de la acción legal señala a cuatro personas: tres hombres y una mujer. Dos de ellos son ex trabajadores de la institución: Luis Aranda, ex jefe del Departamento de Procesos, Sistemas y Tecnología de la subgerencia de Operaciones de Crédito, y Francisco del Pino, también ex jefe del área de sistemas. Los otros dos involucrados, externos al banco, son: Leidy Ferrer y Paulo Vio.

El fraude se ejecutó mediante un descuadre en los abonos efectuados en un proceso de inyector creado para procesar diversas operaciones automáticamente. Al someter esto a revisión, se destapó el robo y se descubrieron traspasos de abonos a dos cuentas corrientes de los involucrados. Entre 2021 y 2024, se realizaron millonarios depósitos a las cuentas asociadas a una empresa y a una persona natural, utilizando un mecanismo de inyección automática de fondos sin justificación.

El 19 de julio de 2024, Aranda, aún trabajador del banco en ese momento, prestó declaración en la investigación interna, autodenunciándose y reconociendo que él, junto con un ex trabajador del banco, habían realizado los depósitos con la intención de repartirse el dinero con los beneficiarios.

En cuanto a los otros dos involucrados, se trata de un matrimonio que son dueños de la empresa informática que prestaba servicios a la institución. Estos individuos también participaron activamente en la ejecución del fraude, utilizando su conocimiento y acceso a los sistemas del banco para llevar a cabo el robo.

Consecuencias y Reacciones

El descubrimiento del fraude ha generado una serie de reacciones tanto dentro como fuera de la institución financiera. La Contraloría interna de BancoEstado ha intensificado sus revisiones y controles para evitar futuros incidentes similares. Además, se ha iniciado una investigación exhaustiva para determinar si existen otros posibles involucrados en el ilícito.

Las autoridades judiciales están trabajando en conjunto con la Unidad de Delitos Informáticos y la Brigada de Lavado de Activos de la Policía de Investigaciones para recopilar más pruebas y esclarecer todos los detalles del caso. La colaboración entre estas entidades es fundamental para garantizar que los responsables sean llevados ante la justicia y se recupere el dinero sustraído.

Impacto en la Reputación del Banco

El millonario robo ha tenido un impacto significativo en la reputación de BancoEstado. La confianza de los clientes y la opinión pública en la seguridad de la entidad financiera se ha visto afectada. En respuesta, el banco ha implementado una serie de medidas para reforzar sus sistemas de seguridad y evitar futuras vulnerabilidades.

Entre las acciones adoptadas, se incluyen la revisión y actualización de los protocolos de seguridad, la capacitación del personal en materia de ciberseguridad y la implementación de nuevas tecnologías para detectar y prevenir actividades fraudulentas. Estas medidas buscan restaurar la confianza de los clientes y garantizar la integridad de las operaciones del banco.

Medidas Legales y Sanciones

Los involucrados en el fraude enfrentan graves consecuencias legales. Las autoridades han presentado cargos por delito informático, lavado de activos y asociación ilícita. Estas acusaciones conllevan penas severas, que incluyen largas condenas de prisión y multas significativas.

Además, se están investigando posibles vínculos con otras actividades ilícitas y se están llevando a cabo diligencias para rastrear y recuperar el dinero robado. La colaboración internacional también es clave en este proceso, ya que algunos de los fondos podrían haber sido transferidos a cuentas en el extranjero.

Refuerzo de Normativas y Regulaciones

Este incidente ha puesto de manifiesto la necesidad de reforzar las normativas y regulaciones en materia de seguridad bancaria. Las autoridades regulatorias están revisando las políticas existentes y considerando la implementación de nuevas leyes para prevenir fraudes similares en el futuro.

Entre las posibles medidas, se encuentra la obligatoriedad para las instituciones financieras de realizar auditorías internas más frecuentes y exhaustivas, así como la adopción de tecnologías avanzadas de ciberseguridad. La coordinación entre entidades financieras y organismos de seguridad también se está fortaleciendo para mejorar la respuesta ante posibles amenazas.

Lecciones Aprendidas

El millonario robo a BancoEstado deja importantes lecciones para la industria financiera. La importancia de contar con sistemas robustos de seguridad y la necesidad de mantenerse actualizados en materia de ciberseguridad son aspectos cruciales que no pueden ser subestimados.

Asimismo, la transparencia y la comunicación efectiva con los clientes son fundamentales para mantener la confianza en la institución. BancoEstado ha reconocido la gravedad del incidente y se ha comprometido a implementar todas las medidas necesarias para evitar que algo similar vuelva a ocurrir.

Próximos Pasos

La investigación sobre el millonario robo a BancoEstado continúa en curso. Las autoridades están trabajando arduamente para recopilar todas las pruebas necesarias y llevar a los responsables ante la justicia. La colaboración entre las distintas entidades involucradas es esencial para esclarecer todos los detalles del caso y asegurar que se haga justicia.

Mientras tanto, BancoEstado sigue implementando mejoras en sus sistemas de seguridad y trabajando en la recuperación de los fondos robados. La institución se ha comprometido a mantener informados a sus clientes sobre los avances en la investigación y las medidas adoptadas para garantizar la seguridad de sus operaciones.

Conclusión

El millonario robo a BancoEstado es un recordatorio de la importancia de la seguridad en el sector financiero. La entidad está tomando todas las medidas necesarias para reforzar sus sistemas y recuperar la confianza de sus clientes. La colaboración entre las autoridades y el banco es crucial para esclarecer el caso y garantizar que los responsables enfrenten las consecuencias legales.